Question 1

Что такое 115-ФЗ и как он влияет на расчётный счёт бизнеса?

Accepted Answer

115-ФЗ — федеральный закон о противодействии легализации доходов. Банки обязаны контролировать операции по счетам и блокировать подозрительные. Если ваша операция попадёт под критерии 115-ФЗ, банк может приостановить обслуживание, запросить документы или расторгнуть договор.

Question 2

Какие операции банки считают подозрительными по 115-ФЗ?

Accepted Answer

К подозрительным операциям относят: дробление крупных сумм на мелкие, частые переводы между юрлицами без явного назначения, операции с необычными контрагентами, суммы вблизи порога 600 000 рублей, круглые суммы без обоснования, микрооперации, а также множественные поступления от разных лиц.

Question 3

Как проверить риск блокировки счёта по 115-ФЗ?

Accepted Answer

Загрузите банковскую выписку в формате TXT, PDF или CSV на наш сервис. Мы проанализируем операции по 12 признакам риска: дробление, частые переводы, необычные контрагенты, околопороговые суммы и другие. Вы получите отчёт с цветовой индикацией (зелёный — низкий риск, жёлтый — средний, красный — высокий) и рекомендациями.

Question 4

Как выбрать банк для ИП или ООО?

Accepted Answer

При выборе банка учитывайте форму бизнеса (ИП или ООО), ежемесячные обороты, количество операций, потребность в эквайринге и валютном контроле. Наш сервис подбирает банки по 8 параметрам: форма бизнеса, сфера деятельности, оборот, количество операций, эквайринг, валютные операции, кредиты и удалённое открытие счёта.

Question 5

Что делать, если банк заблокировал счёт по 115-ФЗ?

Accepted Answer

Если банк заблокировал счёт: 1) запросите в банке причину блокировки, 2) предоставьте запрошенные документы, подтверждающие экономический смысл операций, 3) при отказе — обратитесь в ЦБ РФ или межведомственную комиссию. Чтобы избежать блокировки, регулярно проверяйте риски операций с помощью нашего сервиса.

Question 6

Сколько времени занимает подбор банковского продукта?

Accepted Answer

Подбор банка и расчётного счёта занимает в среднем 3 минуты. Вы отвечаете на 8 вопросов о бизнесе и сразу получаете 3–5 вариантов банков с тарифами, расчётом ежемесячной стоимости и рейтингом с учётом риск-фактора по 115-ФЗ.

Блог о банковском обслуживании бизнеса

Статьи по 115-ФЗ и блокировкам счетов

Банк заблокировал операцию по 115-ФЗ?

3 простых правила общения со службой финансового мониторинга банка

Желтый ЗСК (Средний уровень риска)

Банковская ловушка: Как 161-ФЗ превращает граждан в заложников